中信銀行北京高碑店支行專業(yè)識詐顯擔當 成功堵截柜臺異常取現風險

　　中信銀行北京高碑店支行在柜臺業(yè)務辦理中，成功堵截一起異常取現風險事件，及時守護了客戶資金安全，以專業(yè)行動彰顯金融機構反詐擔當與服務溫度。

　　當日，一位老年客戶前往支行柜臺，申請辦理定期存單提前結清并支取大額現金。辦理過程中，支行柜員嚴格落實業(yè)務盡職調查要求，主動告知客戶提前支取的利息損失，并細致詢問資金用途。溝通中，柜員從客戶表述中敏銳捕捉到異常線索，判斷此次取現存在涉詐風險，第一時間將情況上報支行會計經理。

　　為切實守護客戶資金安全，支行工作人員先耐心向客戶開展風險提示與反詐勸阻，在征得客戶同意后聯系其家屬協助溝通。支行員工向家屬詳細說明情況后，家屬當即加入勸阻行列，但客戶仍執(zhí)意取款。為進一步阻斷風險，支行聯系屬地民警介入處置。最終，經銀行員工、客戶家屬與民警近一小時合力勸說，客戶最終認清風險，放棄取現，成功避免了資金損失。

　　此次風險事件的成功處置，是中信銀行北京分行常態(tài)化反詐工作的成效彰顯，也是“專業(yè)研判+警銀聯動+多方協同”反詐模式的落地實踐。日常工作中，分行始終要求一線員工嚴守反詐防線，從交易細節(jié)、客戶行為中精準識別風險信號，第一時間啟動處置流程，以專業(yè)能力筑牢資金安全屏障。事后，客戶家屬專程致電支行表達感謝，對銀行的負責任態(tài)度與專業(yè)服務給予高度認可，屬地民警也對支行的快速反應和聯動處置能力予以肯定。

　　未來，中信銀行北京分行將持續(xù)強化員工反詐識別與應急處置能力培訓，不斷完善反詐防控機制，織密織牢金融反詐防護網，以更專業(yè)的服務、更嚴密的防控、更暖心的舉措，切實守護好人民群眾的“錢袋子”，用金融力量為首都反詐工作和金融安全穩(wěn)定貢獻更多力量。

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