藍鯨新聞4月29日訊（記者 金磊）近日，東莞銀行發(fā)布2025年年度報告及2026年一季報。2025年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入93.02億元，同比下降8.78%；歸屬于本行股東的凈利潤30.78億元，同比下降17.53%。該行擬以總股本23.416億股為基數(shù)，每10股派發(fā)現(xiàn)金股利3.20元（含稅），合計派發(fā)7.49億元。
截至2025年末，該行資產(chǎn)總額6892.81億元，較上年末增加165.51億元，增幅2.46%；負債總額6427.80億元，較上年末增加136.92億元，增幅2.18%；存款余額4477.50億元，較上年末增加93.26億元，增幅2.13%；貸款余額3878.41億元，較上年末增加222.88億元，增幅6.10%。
非息收入成為拖累主要因素，今年一季度業(yè)績迎來雙增長
從營收構成來看，2025年該行利息凈收入為73.2億元，同比增長2.87%，是東莞銀行營收的主要支柱，占總營收的78.73%。
2025年該行非利息收入19.79億元，同比大幅下滑35.72%，成為拖累整體營收的重要因素。其中，投資收益15.16億元，同比下降27.33%；公允價值變動收益僅0.02億元，同比暴跌99.04%；匯兌損益更是錄得-4.91億元，同比減少660.29%。而該行手續(xù)費及傭金凈收入實現(xiàn)9.34億元，同比增長26.70%，營收占比回升至10.04%。
進入2026年，一季度東莞銀行的業(yè)績迎來了回升。數(shù)據(jù)顯示，該行一季度實現(xiàn)營業(yè)收入約24.96億元，同比增長22.69%；凈利潤約10.18億元，同比增長達27.43%。
從營收來看，今年一季度利息凈收入同比增幅為21.33%；非利息收入上，該行手續(xù)費及傭金凈收入同比增長1.37%至3.60億元，增速較去年有所下降，同時公允價值變動收益同比扭虧為盈，2026年一季度，東莞銀行的公允價值變動收益為1.84億元，而在2024、2025年同期則分別為虧損0.37億元、1.09億元。
不過，到底是下跌中繼還是探底反轉？該行一季度的亮眼表現(xiàn)是否能持續(xù)還有待時間觀察。
資產(chǎn)情況來看，近三年，東莞銀行不良貸款率持續(xù)上升，撥備覆蓋率則逐年下滑。截至2025年末，該行不良貸款率1.10%，撥備覆蓋率191.50%。
IPO候場多年仍未有進展，去年合計被罰款近千萬
隨著信貸規(guī)�？焖僭鲩L，東莞銀行核心一級資本仍面臨較大補充壓力，核心一級資本充足率9.09%，資本充足率13.50%。
東莞銀行很早就已籌備IPO，但IPO之路可謂一波三折，早在2008年就已遞交上市材料，開啟沖擊資本市場的征程，但在此后的數(shù)年時間里，一直未取得實質性進展。在2023年3月，隨著全面注冊制實施，該行IPO申請由核準制平移至深交所主板審核。
此后東莞銀行多因次財務資料過期而“中止”，最新的一次是2026年3月31日，因“IPO申請文件中所載財務資料已過有效期，需補充提交材料”，東莞銀行IPO審核狀態(tài)由此前的“受理”變更為“中止”。東莞銀行在IPO上所面臨的困境，折射出中小銀行在經(jīng)濟轉型時期面臨的普遍挑戰(zhàn)。
此外，東莞銀行還面臨一定的合規(guī)挑戰(zhàn)，頻頻遭到監(jiān)管部門處罰，其中不乏數(shù)百萬元的大額罰款，違規(guī)問題覆蓋反洗錢、支付結算、貸款審查等多方面。在今年2月，東莞銀行行長謝勇維被聘任為東莞銀行首席合規(guī)官。
年報顯示，該行及分支機構在2025年一共受到4次監(jiān)管處罰，合計被罰款921.939萬元，并被沒收違法所得1006.41元。
據(jù)藍鯨新聞了解，2025年1月3日，東莞銀行因貸款三查不盡職導致貸款資金被挪用、票據(jù)業(yè)務貿(mào)易背景及保證金來源審核不嚴、個人消費貸產(chǎn)品存在合規(guī)漏洞、同業(yè)投資資產(chǎn)分類不準確，投前調查不盡職、向“四證”不全的項目提供融資等，被國家金融監(jiān)管總局東莞分局罰款425萬元。
同年年底，中國人民銀行廣東省分行披露的行政處罰決定信息公示表顯示，東莞銀行股份有限公司因違反金融統(tǒng)計、支付結算、金融科技、貨幣金銀、國庫、征信、反洗錢業(yè)務管理有關規(guī)定，被警告同時被處罰款386.939萬元，并被沒收違法所得1006.41元，合計罰沒款約為387萬元。
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